哪家pos機(jī)被銀行風(fēng)控了
1、哪家銀行的信用卡風(fēng)控最嚴(yán)?
相對于交行來說,中國銀行、工商銀行和招商銀行的風(fēng)控管理則更加人性,想做信用卡理財(cái)?shù)目ㄓ芽梢詢?yōu)先選擇這幾家,前提是一定要按時還款,一定不要逾期,做好理財(cái)和消費(fèi)的規(guī)劃,否則淪為卡奴就得不償失了。現(xiàn)在,網(wǎng)絡(luò)上有不少人叫賣或是包辦大額信用卡,動輒就是5萬元以上的額度,甚至還有人出售30萬元額度的黑金信用卡供持卡人套——現(xiàn)。所以,銀行判定提現(xiàn)的一個重要標(biāo)志就是,信用卡信用額度較高,通常有幾萬元萬,用業(yè)內(nèi)人士的話說:“套起來也比較有激情”。
用來套——現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi),而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點(diǎn)就是,經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因?yàn)槿粘OM(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù),所以這也是銀行判定的條件之一。
不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關(guān)注,在提現(xiàn)的時候經(jīng)常選擇不同的中介,以此變換刷卡的pos機(jī)。但是您是否知道,這種做法是徒勞的。套——現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長期進(jìn)行高危操作,多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點(diǎn)監(jiān)控,換POS機(jī)的做法只是從一個高風(fēng)險(xiǎn)POS換到另外一個高風(fēng)險(xiǎn)POS.如果每月都在高風(fēng)險(xiǎn)POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi),同樣也會被銀行視為高危對象。
如果持卡人每月可以全額還款,但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度,或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度,這樣也是一種容易被銀行定義為套——現(xiàn)的行為。
從持卡人角度來講,除非經(jīng)濟(jì)實(shí)力非常強(qiáng)大,否則普通用戶經(jīng)常有數(shù)萬的大額消費(fèi)大的可能性是非常小的。其次,長期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶,也很容易被銀行關(guān)注,加之該卡高風(fēng)險(xiǎn)POS消費(fèi)記錄,這樣的帳戶幾乎都會被銀行列為高風(fēng)險(xiǎn)帳戶。正在套——現(xiàn)的朋友們,為了您良好的信用記錄和以后能夠順利借貸,希望您可以安全用卡,遠(yuǎn)離套——現(xiàn)。
所以我們平常在使用信用卡的時候如果想不被風(fēng)控盯上,那就盡量不要用同一臺POS機(jī)進(jìn)行大額消費(fèi),避免被銀行誤會為“提現(xiàn)”。我在這里建議大家,如果真的需要大額消費(fèi),那最好不要任性地一次把信用卡刷爆,最好控制在信用卡額度的70%,而且消費(fèi)金額最好不要為整數(shù)。
另外,在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi),尤其對于剛剛開卡的用戶,先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好,這也是對自己正常用卡的一個證明。
還有一種方法就是做分期,從利益方面看,銀行是很鼓勵用戶分期的,偶爾進(jìn)行一下分期付款銀行會更加“信任”你哦!聲明:文章來源于互聯(lián)網(wǎng),僅供網(wǎng)友學(xué)習(xí)交流,如有侵權(quán),請聯(lián)系刪除。
2、被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺有哪些
被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺有快樂富、神行付、快樂付、百富寶、金元寶、易刷通、人人付、還付寶、花花支付、高帥付、捷付寶、先鋒寶貝、百億支付、7天刷、好收等等pos機(jī)牌子。央行最近注銷了多張支付牌照,新增了20款銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件報(bào)備未報(bào)備品牌名單,分別是萌錢包、俏美生活、無界支付、金控掌柜、可瑞生活、卡美生活、聚聯(lián)支付、卡付、科銳信、銀寶欣付、愛心付、卡民管家、亮刷科技、樂閃付、飛虎信用卡、美譽(yù)招財(cái)貓、51寶、中億卡管家、多米閃付、小七助手。3、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封
雖說已經(jīng)快到3月份了,各行各業(yè)能夠松一口氣,但是這口氣還不能徹底松開,別的行業(yè)咱們就不說了,各大銀行最近的風(fēng)控也很嚴(yán)格。有卡友反映,信用卡突然就被降額封卡了,廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額!
之所以出現(xiàn)這種情況,主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī),這類POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢是這類支付公司的追求。使用這些機(jī)器,會頻繁跳往低費(fèi)率商戶,如此一來,銀行就賺不到錢了,所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī),
我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下,自己手中的機(jī)器是否上榜,有的話,趕緊扔掉!
使用這類機(jī)器還會被銀行判定為套現(xiàn),我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先,逾期這種低級錯誤一定不能有,各位卡友如果怕自己忘記的話,可以設(shè)置一下自動還款,當(dāng)然也要保證儲蓄卡中有對應(yīng)的金額。
我們在選擇POS機(jī)時,一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說“一清機(jī)僅剩61家”,但是卡友已經(jīng)退出25省了,剩下的一清機(jī)中,大家也要謹(jǐn)慎選擇!
刷卡切忌:
一、在pos機(jī)上查詢余額,因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的;
二、不要選擇0費(fèi)率商戶,因?yàn)?費(fèi)率,銀行會賠錢;
三、不要一次性還款又一次性刷出來:特別是到還款日還進(jìn)去,又一次性刷出來,這是大忌。
四、不要逾期:如有逾期,將會被銀行視為無力還款用戶,銀行不會考慮給無力還款的用戶提額。
須 要更好的機(jī)器,私信我,或者有什么 不明白的,都可以資訊!
4、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎
近期,一些信用卡用戶在在抱怨,自己一直使用的信用卡被“無故”降低額度甚至封卡,這是什么原因呢?我來給大家分析一下:
第一點(diǎn): 近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級,對于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。
哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢?
1、連續(xù)幾個月在同一臺POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。
2、信用卡在短時間內(nèi)過多的用支付寶做代付,且每筆交易金額接近單筆限額。
3、超過正常經(jīng)營時間的大額交易。
4、信用卡長期處于套空狀態(tài)。
5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。
第二點(diǎn) :POS機(jī)的選擇不當(dāng),使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼,減免類POS機(jī)
1、違規(guī)移機(jī),根據(jù)我國銀聯(lián)規(guī)定,POS機(jī)只能在登記所在地使用,私自跨區(qū)域移機(jī)將會被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。
2、跳碼就是指從一個商戶類型(行業(yè))跳到另外一個商戶類型(行業(yè)),支付公司通過后臺技術(shù)變造,將手續(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類的商戶變成減免類的商戶,甚至是0費(fèi)率類商戶,然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng),收取商戶的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類商戶收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變造后的商戶向支付公司收取費(fèi)用,這其中的利差就是支付公司跳碼帶來的“收益”。雖然支付公司獲益了,但是銀行的收益必然受損,所以就會被降額或封卡。
3:長期在減免優(yōu)惠類,或者公益類POS機(jī)上刷卡,讓銀行虧錢。
第三點(diǎn) :這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生,而且隨時會有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生,建議千萬不要使用。
那么如何避免被降額封卡呢?
一、信用卡行為規(guī)范
1、勤刷卡,額度要大,每月最好刷到信用額度70%。
2、辦卡時提供全面資料。
3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。
5、避免信用卡長期逾期。
二、選擇正規(guī)經(jīng)過安全認(rèn)證的一清機(jī),不使用跳碼機(jī) ,這樣既能保障自己的資金安全,同時幫你快速提升額度。
上圖中都是正規(guī)支付公司,也是較為穩(wěn)定的,大家可以作為參考。
5、拉卡拉pos機(jī)被平安風(fēng)控了怎么辦
解除風(fēng)控,操作步驟如下:1、聯(lián)系你的代理商給你售后,這里卡卡哥一直提到的就是pos機(jī)售后是非常的重要,如果你聯(lián)系不到售后解決問題很困難。
2、提交需要的資料,那么一般情況需要的資料如下:
1、一個月的刷卡小票,這個是必須要的,所以卡卡哥也一直強(qiáng)調(diào)刷卡小票的重要性,如果你是電簽的pos機(jī)那么可以忽略掉。
2、提供你自己的刷卡銀行卡或者客戶的。
3、提供你刷卡的證明流程,就是說明你這筆交易是做說明用的。
4、提供你機(jī)器的正反面照片、你手持機(jī)器照片。
這些都是需要提供的,提供的資料可能有點(diǎn)多,但是給你解決問題也是可以徹徹底底的。要想不被風(fēng)控,我們就按照支付公司的規(guī)則來。
轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://svinexta.cn/posjifive/325995.html
- 上一篇:商用pos機(jī)在銀行辦還是找第三方
- 下一篇:去哪辦pos機(jī)更安全