在售樓處pos機(jī)刷卡有法律效力嗎
1、pos機(jī)刷卡違法嗎
法律分析:具體情況具體分析。使用POS機(jī)為他人刷信用卡屬于非法經(jīng)營罪的?! ?/p>
法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
《最高人民、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第七條 違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
2、...請問這樣比到銀行交款安全嗎?用pos機(jī)刷卡交房款
是安全的。POS機(jī)是和銀行系統(tǒng)通過GSM網(wǎng)連接的,這些數(shù)據(jù)都會傳到銀行的,你的戶頭上有明細(xì)的,如果你開戶時的手機(jī)還在用,就會有短信提示的,每一臺POS機(jī)刷過卡后會有兩聯(lián)底單,你一聯(lián),他們一聯(lián),他們的那一聯(lián)在你本人簽名后,他們才能到銀行那單據(jù)換錢的。不管是哪種交款方式,交易記錄上都會顯示你的資金動向的。POS機(jī)會有一個憑條,但是上面沒有售樓處的章,在銀行的話,轉(zhuǎn)賬單上邊蓋得有銀行章。拓展資料:
一、銀行POS機(jī)和第三方POS機(jī)的共同點(diǎn):
1、 央行。
2、 所有第三方支付均有央行頒發(fā)的支付牌照并在央行繳巨額保證金,都直接走銀聯(lián)渠道結(jié)算。
3、 不管是銀行還是第三方支付都是安全的。
二、銀行POS機(jī)和第三方POS機(jī)的不同點(diǎn):
1、大部分銀行pos機(jī)必須得對公帳戶。
2、銀行開對公帳戶,刷卡交易進(jìn)對公賬戶,這樣就會產(chǎn)生一定的稅收。
3、銀行對公帳戶,取款很不方便,必須得開支票去銀行排隊(duì)到柜臺取錢。
4、 銀行辦理pos機(jī)審核嚴(yán)格,下機(jī)慢,辦理周期通常最快也得15天以上。
三、pos機(jī)跳碼不是指的每次刷出來的是不同的商戶,而是商戶本身給的是標(biāo)準(zhǔn)類的手續(xù)費(fèi),給交易跳到公益類、醫(yī)院類的碼上面去了,這類商戶手續(xù)費(fèi)本來是零,發(fā)卡行賺不到任何手續(xù)費(fèi),但是商戶還是給了標(biāo)準(zhǔn)類手續(xù)費(fèi),跳碼更確切的說叫跳公益類碼。如果刷卡是標(biāo)準(zhǔn)類MCC,刷卡1萬元,你實(shí)際支付的手續(xù)費(fèi)60元,銀行獲得大概45元,這部分遠(yuǎn)超銀行的資金成本,對銀行貢獻(xiàn)高,提額快。如果刷的是優(yōu)惠類MCC,刷卡1萬元,你實(shí)際支付的手續(xù)費(fèi)60元,銀行獲得大概20元,這部分勉強(qiáng)足夠銀行資金成本,對銀行基本沒貢獻(xiàn),所以有的銀行基本上不會給提額,而且有的銀行 也不會給積分。中間銀行沒有獲得的錢,都被支付公司賺走了,一筆多賺25元。
如果刷卡是公益類(減免類)特殊類MCC,刷卡1萬元,你實(shí)際支付的手續(xù)費(fèi)60元,銀行獲得0元,這部分遠(yuǎn)超銀行的資金成本,對銀行貢獻(xiàn)為0,降額很快,銀行沒有獲得的45元全部都被支付公司賺走了,你惦記人家蛋,人家惦記你的雞。如果您看到0.5左右費(fèi)率的pos機(jī)肯定是套減免類或者是0費(fèi)率。支付公司要保證費(fèi)率在0.54左右才能維持自身的運(yùn)轉(zhuǎn),其它的手續(xù)費(fèi)要給代理商拓展市場。所以標(biāo)準(zhǔn)類手續(xù)費(fèi)肯定0.6是最合理的。
一清pos機(jī),是資金安全收款到賬的保障,如果你是只是作為收款使用,只要關(guān)注pos機(jī)是否持有支付牌照就夠了,但是如果你是想自己刷信用卡,就需要從這些一清pos機(jī)中篩選出來更合適的。信用卡發(fā)卡行希望他的持卡客戶,所有刷卡都是真實(shí)消費(fèi),那么養(yǎng)卡的核心就是要模擬真實(shí)消費(fèi)。養(yǎng)卡第一品牌是盛付通pos機(jī),因?yàn)槭⒏锻ㄒ恢卑凑杖嗣胥y行的要求合規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù),口碑極好,所以發(fā)卡行,默認(rèn)為在盛付通pos機(jī)上交易的,都是商戶正常收款使用,刷卡有積分。
安全。
POS機(jī)是和銀行系統(tǒng)通過GSM網(wǎng)連接的,這些數(shù)據(jù)都會傳到銀行的,你的戶頭上有明細(xì)的,如果你開戶時的手機(jī)還在用,就會有短信提示的,每一臺POS機(jī)刷過卡后會有兩聯(lián)底單,你一聯(lián),他們一聯(lián),他們的那一聯(lián)在你本人簽名后,他們才能到銀行那單據(jù)換錢的。
不管是哪種交款方式,交易記錄上都會顯示你的資金動向的。POS機(jī)會有一個憑條,但是上面沒有售樓處的章,在銀行的話,轉(zhuǎn)賬單上邊蓋得有銀行章。 別那么多心了 是安全的,POS機(jī)是和銀行系統(tǒng)通過GSM網(wǎng)連接的,這些數(shù)據(jù)都會傳到銀行的,你的戶頭上有明細(xì)的,如果你開戶時的手機(jī)還在用,就會有短信提示的,每一臺POS機(jī)刷過卡后會有兩聯(lián)底單,你一聯(lián),他們一聯(lián),他們的那一聯(lián)在你本人簽名后,他們才能到銀行那單據(jù)換錢的 安全是一樣的,沒太大差別,方便一些倒是真的。手續(xù)是小票作為刷卡憑證。 有。 沒,只顯示你多久多久通過POS刷了多少多少錢。 。。 好像沒什么特別注意的。 是,也有去公司財(cái)務(wù)上的,大部分都在售樓處就有了。 啥也不標(biāo),就跟你買衣服的小票一樣 不管是哪種交款方式,交易記錄上都會顯示你的資金動向的。POS機(jī)會有一個憑條,但是上面沒有售樓處的章,在銀行的話,轉(zhuǎn)賬單上邊蓋得有銀行章。
3、pos機(jī)刷信用卡套現(xiàn)是犯罪嗎
近年來,越來越多的人會去辦信用卡,信用卡的要求也不知很高,只要一張身份證就可以了,但是卻出現(xiàn)越來越多pos機(jī)套現(xiàn)的行為,POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為,他們擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。那么這樣的行為構(gòu)成違法嗎?接下來就由法律網(wǎng)小編來為您解答。
一、用pos機(jī)套現(xiàn)違法嗎
用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營罪。
2009年12月16日,最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認(rèn)為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn),經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí),銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為,或者懷疑你有套現(xiàn)行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
三、經(jīng)營方式:
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn),就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來說,通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
4、用pos刷卡套現(xiàn)違法嗎
用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的,可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn),套取現(xiàn)金的簡稱,一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為,本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀,惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款,這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。一、哪些行為會被認(rèn)為是套現(xiàn)呢:
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn),經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí),銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為,或者懷疑你有套現(xiàn)行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
二、經(jīng)營方式:
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn),就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來說,通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
法律依據(jù):
《刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
(─)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
5、pos機(jī)刷卡憑條是否有法律效率
持卡人刷卡簽名之后具有法律效應(yīng)。建議憑條至少保存一年以上。1、在銀行回執(zhí)單上面可能會有你的卡號信息、開戶銀行、還有你的持卡人簽名等等重要信息,這些信息若被他人掌握,可能會用某些手段(制作一張相同的卡等等)來竊取你卡內(nèi)的金額。
2、所以回執(zhí)單是萬萬不可隨意丟棄的,即使自己覺得沒什么用處了,也要將回執(zhí)單粉碎。或者自己手撕至成小碎片不可辨認(rèn)上面的信息才好。
3、在刷卡輸入密碼時更要注意,盡量用手遮擋住你的輸入不讓他人看到。在刷卡后也要隨時收回自己的銀行卡或者信用卡,不要遺失。
4、在簽單的時候,更要注意回單上的金額和自己消費(fèi)的金額是否相符。不能拿過來就簽,如果事后發(fā)現(xiàn),就需要聯(lián)系銀行或者更加麻煩。所以一定當(dāng)時就將金額確認(rèn)好。
5、回執(zhí)單還有個作用就是記錄自己的消費(fèi)情況,所以一些大宗消費(fèi)的單子我們盡量留著,集中在一處,每個月可以跟自己銀行賬戶的流水對照一下。不僅可以清晰地了解自己的消費(fèi)情況,還可以對照有無錯誤。

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