冒充銀行工作人員銷售pos機(jī)22萬

1、哪個(gè)是舉報(bào)電銷pos機(jī)公司的

以達(dá)州市為例，舉報(bào)電銷pos機(jī)的可以向公安機(jī)關(guān)或人民銀行進(jìn)行舉報(bào)。

從2020年5月份起，達(dá)州市將開展“冒用銀行名義推銷POS機(jī)”專項(xiàng)行動(dòng)，從而保護(hù)銀行和消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)銀行卡收單市場(chǎng)秩序。

近期，四川多地反映POS機(jī)推銷人員假冒銀行員工，打著代辦信用卡、機(jī)具更新?lián)Q代、費(fèi)率調(diào)整等幌子，以虛假宣傳、欺詐等方式推銷POS機(jī)，嚴(yán)重?fù)p害了銀行聲譽(yù)和消費(fèi)者權(quán)益，擾亂了銀行卡收單市場(chǎng)秩序。

為有效遏制這種違規(guī)行為蔓延，人民銀行成都分行組織在四川開展了“冒用銀行名義推銷POS機(jī)”專項(xiàng)行動(dòng)。廣大市民、商戶遭遇或發(fā)現(xiàn)類似情況，可及時(shí)向人民銀行達(dá)州市中心支行舉報(bào)，舉報(bào)電話為0818-2665997。

另外，當(dāng)出現(xiàn)結(jié)算資金不能及時(shí)到賬等資金風(fēng)險(xiǎn)事件后，商戶要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向人民法院起訴，用法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益

擴(kuò)展資料：

POS機(jī)屬于金融機(jī)具，不僅關(guān)系到商戶的賬戶資金安全，也關(guān)系到廣大持卡人賬戶資金安全。對(duì)此，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀聯(lián)和各銀行卡收單機(jī)構(gòu)對(duì)POS機(jī)的申請(qǐng)都有嚴(yán)格、明確的規(guī)定，商戶應(yīng)通過銀行機(jī)構(gòu)或取得人民銀行頒發(fā)支付業(yè)務(wù)許可證的支付機(jī)構(gòu)辦理POS機(jī)。

取得人民銀行頒發(fā)支付業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)可通過中國(guó)人民銀行官網(wǎng)查詢。非正當(dāng)、違規(guī)渠道購買POS機(jī)，資金安全將得不到保障。會(huì)出現(xiàn)到賬不及時(shí)或賬戶資金不翼而飛的情況等。同時(shí)非正規(guī)渠道銷售POS機(jī)的是經(jīng)過層層轉(zhuǎn)包代理商，人員流動(dòng)大，機(jī)具維修、耗材配送等均難以保障。

參考資料來源：達(dá)州市人民政府-我市嚴(yán)查冒用銀行名義推銷POS機(jī)

2、我們今天碰到你們自稱建行的工作人員,來推銷說是可以為我們店面辦理POS...

是真的
他說的業(yè)務(wù)是怎么樣的啊
用不用交錢
這種情況自己都可以

有沒有說可以刷信用卡的啊
沒說對(duì)公的嗎

應(yīng)該 就是騙子了
建行如果能裝POS機(jī) 的話
不會(huì)這樣的 你好，一般銀行裝的pos是不需要押金的，而且目前對(duì)私的銀行本來就沒有幾家，他說的那種pos可以刷信用卡嗎？如果是那就不對(duì)了，現(xiàn)在刷信用卡可以對(duì)私的國(guó)有四大行還沒有開通的，所以你懂得，但是如果你需要對(duì)私pos，我這里也有，也是銀行的，望采納 不可以能直接從你卡里扣，銀行沒有這個(gè)權(quán)限，一般都是給現(xiàn)金。對(duì)公對(duì)私都可以，那是第三方支付的 騙子

3、不是銀行工作人員以辦信用卡的名義賣POS機(jī)涉嫌違法犯罪嗎?

不違法。買賣pos機(jī)不犯法，但惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。
拓展資料
很多人都是辦信用卡業(yè)務(wù)的同時(shí)兼顧POS機(jī)業(yè)務(wù)， 因?yàn)檗k了信用卡后很多人都會(huì)有辦理POS機(jī)的需求。而且兩個(gè)業(yè)務(wù)一起做，收入也是會(huì)比較好的，POS機(jī)只要送出去，只要?jiǎng)e人要刷卡，都會(huì)有收益。
買賣pos機(jī)不犯法，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品也將受到法律制裁。最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定中有關(guān)信用卡的規(guī)定如下：
第五十四條 信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的。
2、惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
POS機(jī)主要功能：適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場(chǎng)、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。具有IC卡功能，可使用會(huì)員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價(jià)證券。 不違法。
1、現(xiàn)在很多辦信用卡的都是第三方的而不是銀行的員工。
2、現(xiàn)在很多人都有兼職賣POS機(jī)的，這個(gè)是不違法的。
純手打，望采納，有問題可以追問。 不會(huì)都是第三方在做

4、我被銷售pos的騙了298,他自稱是銀行工作人員,免費(fèi)推廣pos機(jī),免費(fèi)送...

是啊，如果選擇不正規(guī)的pos代辦是會(huì)上當(dāng)受騙的，如意通建議可以找第三方公司代辦辦，另外選擇一個(gè)靠譜的pos機(jī)確實(shí)很重要，現(xiàn)在市面上很多品牌的機(jī)器，不管機(jī)器再多，按這個(gè)選擇就沒有錯(cuò)推薦如意通

1. 大品牌的機(jī)器(對(duì)于剛用POS機(jī)的人首選)

2. 選擇一清機(jī)（一清機(jī)很重要）

3. 在上面兩個(gè)都滿足的情況下選擇費(fèi)率相對(duì)低的（因?yàn)槭″X）

4. 選擇售后好的（好的售后讓你用機(jī)沒有煩惱）

希望河南如意通支付的回答對(duì)您有幫助

如果他是你不認(rèn)識(shí)的人，或者你不知道他在那個(gè)地方上班，他電話不接信息不回那你肯定找不到他了，你可以選擇自認(rèn)倒霉或者你有證據(jù)你可以去報(bào)警，把他舉報(bào)了認(rèn)他騙不了別人，讓更多的人不要上當(dāng) 我也被騙了300說是壓金，用夠一年才給退，說好的1000以下閃付3.8的利率現(xiàn)在也不能用了，推介的時(shí)候說的好好的，現(xiàn)在也變了，現(xiàn)在的利率6.3氣死我了，這種人太多了就沒人管管 我辦的妙卡POS機(jī)器也不退押金，和業(yè)務(wù)員要錢，還把我拉黑了 現(xiàn)在免費(fèi)主動(dòng)提供pos機(jī)的多數(shù)是便宜

5、pos機(jī)幫人套現(xiàn)20萬違法嗎

用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額套現(xiàn)，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上法院。
最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來說，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
經(jīng)營(yíng)方式：
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對(duì)于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來說，通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為。
法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
第十二條　違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

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