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經常在一個pos機掃碼

瀏覽:192 發(fā)布日期:2023-05-19 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、信用卡總在同一臺pos機上刷卡POS機會被封機嗎

正常是會被封機,只有額度限制。銀行會根據申請資料,考察申請人多方面的資料與經濟情況,來判斷是否發(fā)信用卡給申請人??紤]的因素有,申請人過去的信用記錄、申請人已知的資產、職業(yè)特性等。發(fā)卡行審核的具體因素與過程屬于商業(yè)機密,外界一般很難了解。

各個發(fā)卡行的標準也不盡相同,因此,同樣的材料在不同的銀行可能會出現(xiàn)核發(fā)的信用額度不同,信用卡的種類不同,甚至會出現(xiàn)有的銀行審核通過,而有的銀行拒發(fā)的情況。

擴展資料

一、信用卡被??ǖ脑蛴幸韵聨追N:

1、涉嫌套現(xiàn)導致凍結;

2、多次逾期還款;

3、二清POS機套碼、跳碼:目前市場上二清機泛濫,由于部分使用大商戶模式,導致信用卡的消費記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)。

如張三在北京生活,其在某店鋪消費了一筆100元的交易,對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費,遇到同類情況的話,就會出現(xiàn)一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監(jiān)控查封。

二、信用卡安全問題

因為信用卡使用起來方便快捷,又加上科技發(fā)展的日新月異,信用卡因先消費后付款的機制,所面臨的安全

問題日趨嚴重,各大國際級信用卡集團與全球發(fā)卡金融機構都面臨嚴峻的挑戰(zhàn)。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面:

信用卡:不法分子或犯罪集團以假卡或廢卡(過期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費,直接蒙騙商家或者發(fā)卡機構。

持卡人:卡片保管不善/處理不當(過期/磁帶失效的信用卡未進行銷毀,或遺失未立即作廢等),以及個人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發(fā)生,公民不要輕易對外提供個人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。

消費商家:服務人員于持卡人消費過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費。這種情況無論是實體商家還是網絡虛擬商家,皆有可能發(fā)生。

發(fā)卡機構:電腦系統(tǒng)遭惡意入侵,竊取客戶基本/交易資訊。亦有機構內部從業(yè)人員監(jiān)守自盜或內神通外鬼等不肖情事。

交易系統(tǒng)與機制:只要是人類所制作的或經手的,就免不了人為的錯誤與疏失;再嚴謹?shù)慕灰讬C制,配合從確認到結算的世界級交易系統(tǒng),仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實也具有等級層次上的差別。

參考資料來源:人民網-信用卡套現(xiàn)灰色產業(yè)鏈:用pos機刷卡發(fā)展下線拿分潤

參考資料來源:百度百科-信用卡

2、我信用卡老在一個POS機上面大額消費好嗎?

經常在一個POS機上面大額消費不好,經常性的在POS機上大面額的交易,可能會被銀行認為是套現(xiàn),會被懷疑,以下是對被懷疑的一些看法:

1、大進大出被懷疑:大出大進是指在賬單日到還款日之間,大額還款后,又大額刷出去。這種操作不是正常消費方式,久而久之會被銀行懷疑為套現(xiàn)。避免懷疑解決辦法:還款的時候分多次還款,如需還款4萬元,可以先還1萬左右,再還2萬左右或者直接還3萬;刷卡的時候分多次或者間隔刷卡消費,如需要刷卡消費4萬左右(當然正常消費可以無視這點),可以在還款后的第二天開始先刷6320,下午在刷21770,再過一天再刷11910,或者可以直接分1.3萬左右、2.7萬左右這樣刷;最后在本月配合3-5筆20-200小額消費。這樣不僅可以避免被懷疑,還有提額機會。

2、刷整刷同被懷疑:刷整刷同是指在刷卡消費的時候,經常刷整數(shù)或者后三位相同的數(shù)字,如15000、30000、1999、35000等等。這種消費也屬于不正常消費,容易被懷疑套現(xiàn)。避免懷疑方法:不刷整,不刷同,如15270、30660、1950、35320等等。

3、單筆高額被懷疑:單筆高額是指刷卡消費時刷卡金額大于該信用卡總額度90%以上,就會被懷疑異常用卡,可能會收到風險提醒短信,或者會接到客服電話確認是否為本人消費。如本來額度是5萬元,持卡人刷卡消費4.6萬元,長期這樣操作就會被懷疑。避免懷疑方法:可以將單筆刷卡金額分開刷卡,兩筆能間隔到第二天刷最好,如果不能間隔分開刷,那么這個月至少要配合增加刷卡消費5-10筆20-500之間小額消費來緩存負面影響,即使分開刷,也得配合3-5筆左右小額。

4、非營業(yè)時間刷大額被懷疑:非營業(yè)時間就是在晚上10點以后刷卡,而且刷大額,容易被銀行懷疑有風險交易。避免懷疑方法:盡量晚上9點之前刷卡,如必須10點以后刷卡,可以在本月刷3-5筆20-500之間的正常營業(yè)時間消費。

5、同一商戶經常大額被懷疑:同一商戶經常刷大額是指在同一臺POS機上連續(xù)多月刷大額,且該POS機商戶名稱固定不變,極其容易被懷疑套現(xiàn)。避免懷疑方法:減少在該POS機的交易,增加別的POS機一起消費,如不可避免就得在原POS機刷卡,可以在當月配合10-15筆小額消費,包括但不限于掃碼支付、微信、支付寶、云閃付、POS機等消費。

總之,以上五點在POS機上刷大額被懷疑套現(xiàn)的幾率很大,除了對應的解決方法外,應該盡量避免出現(xiàn)這五點被懷疑的刷卡方式。

現(xiàn)在很多人都有信用卡,有的人還有多張信用卡。尤其是現(xiàn)在,由于支付手段多樣化,信用卡在使用和還款方面更加方便和多樣化,深受年輕人的喜愛。不過一般信用卡使用都是日常消費,大額消費并不多見。如果經常大額消費,難免會引起發(fā)卡行的關注,如果經常在一個POS機上消費大額款項,有可能會有套現(xiàn)的嫌疑,一旦被銀行懷疑就有可能會面臨降低額度,甚至封卡的結局。這些都是我們不愿意看到的。所以在使用信用卡時候也要注意方法和技巧。


避免在同一個POS機上頻繁的大額刷卡。

對于銀行來說,他們給與你信用額度,讓你去消費,并不是隨便給你的,也是考察了多個方面,其中最主要就是信用卡使用者的償還能力。如果你經常在一個POS上進行大額消費,那就會被銀行的風控監(jiān)測到,從而認為你是在套取現(xiàn)金,這些是發(fā)卡行不允許的。有的使用者可能認為我就是這個POS機終端客戶,每次都需要從他這里購買東西。有的銀行就會比較溫和,會讓你提供消費憑證發(fā)票等一類的,有的就不會給你解釋的機會,直接降額度或者封卡。

可以多刷和勤刷。

平常我們消費時候,要勤用信用卡。譬如去超市購物,可能消費只有幾元錢幾十元,也要用卡結款。這樣消費金額雖然可能不多,但是消費次數(shù)多起來,這樣再大額消費才是合理的,譬如你刷了幾十次小額消費,然后就一個大額消費,銀行也會認為是正常的。如果你平常就沒有消費,一消費就是大額或者超額,而且經常這樣,銀行就會有所懷疑。
按時還款和適當分期。

對于銀行來說,既要鼓勵你使用相應的額度,又要控制風險,還要兼顧利潤。如果你大額消費以后產生逾期,就說明你償還的能力不足,銀行就會格外關注你。逾期不僅僅會降低信用卡的額度,還會引起征信問題,以后再貸款或者申請信用卡方面造成困難。如果經常分期或者不分期,也不太好,分期是說明你償還能力有限,不分期又大額消費銀行又沒錢賺,這些對于銀行來說都不是優(yōu)質客戶。所以還是要適當分期,這樣銀行不但會提額比較快,而且也不會監(jiān)管那么嚴。所以在使用信用卡時候要注意避坑,尤其是今年的疫情,造成很多人經濟緊張,如果信用卡再使用不當,造成降額和封卡,是令人苦惱的。而利用信用卡套現(xiàn)是違法行為,但是存在由來已久,如果被銀行懷疑到套現(xiàn)行為,有可能會造成封卡和降額的現(xiàn)象,所以還是要謹慎一些,避免使用同一張卡在同一個pos機上使用,如果消費了,記得要消費小票或者發(fā)票。

POS刷卡消費不僅能讓銀行詳細記錄你的消費場景與流水金額,以后需要提升額度時,將是銀行對于額度調整的重要參考。長期使用一臺pos機的話,很容易被懷疑有套現(xiàn)的行為,可能會導致風控。
應答時間:2021-01-08,最新業(yè)務變化請以平安銀行官網公布為準。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html 好像不太好,你會被銀行認為有套現(xiàn)的可能。如果你沒有套現(xiàn),你最好也不要在一個pos機里面刷大額消費。 如果一直在同一個pos機上面,大額消費的話,你自己損失的錢可能會很多

3、在pos機上頻繁刷同一張卡金額500以下可以嗎

在pos機上頻繁刷同一張卡金額500以下不可以。根據查詢相關資料信息。用戶不宜在同一個POS機上多次刷卡,這樣容易被銀行監(jiān)控,認為用戶存在套現(xiàn)嫌疑。沒有特殊情況,用戶的一張信用卡,最好在同一個POS機上刷卡一天不超過3次。對于信用卡一天可以刷幾次的問題,并不必特別在意。在額度范圍內,一天當中刷多少次信用卡都是沒有限制的。為避免套現(xiàn)嫌疑,不建議在同一pos機上用同一信用卡一天當中連續(xù)刷卡多次。

4、一直用同一臺POS機刷卡,到底影響有多大?

只要本本分分的按照銀行規(guī)定刷卡,就不會有影響的,不要妄想欺騙銀行。

很多做精養(yǎng)的朋友最關心的是被風控制。一些朋友擔心終端老是一個。讓銀行看到他們總是在一臺機器上刷卡,所以他們非常關心POS機終端是否會改變。

說這話也要告訴大家,POS機交易終端號碼跟數(shù)量是一樣的,跟風控沒有一角錢關系。以前,很多相關的說法誤導了我們,說很多商家和同一個終端很容易被發(fā)現(xiàn)。寫這個的人要么就是自己不懂要么就是想博他人眼球。因為終端號碼是由系統(tǒng)自動生成的,而且數(shù)字也可以隨機設置。這是由付款公司設定的。但是,每臺機器只有一個序列號也稱為終端的序列號。序列號必須是唯一的。如果同一個序列號綁定到不同的商家,背景會顯示序列號已經被占用,所以不能一個序列號綁定多個終端。

知道這一點后,你每天都在同一天刷你的信用卡。無論每次交易的終端號碼如何變化,您安裝的終端序列號都是唯一的,也就是說,終端根本沒有變化。因此,最好的方法是找一些實體店進行真正的消費。

在同一個POS機刷卡,不管是哪種商家,總是同一個收款機構。例如,信用卡在拉卡拉的POS機終端刷卡,收款機構總是拉卡拉。瑞銀信的POS機收款總是瑞銀信。

對用戶來說,最重要的是POS機監(jiān)控碼的質量。然而,如今主要支付機構已經關閉了MCC自選,并將其改為隨機商戶。這對想要微調他們的卡的用戶仍然有很大的影響?,F(xiàn)在完全由他們自己來選擇使用哪些商家。

POS刷卡消費不僅能讓銀行詳細記錄你的消費場景與流水金額,以后需要提升額度時,將是銀行對于額度調整的重要參考。長期使用一臺pos機的話,很容易被懷疑有套現(xiàn)的行為,可能會導致風控。
應答時間:2020-09-18,最新業(yè)務變化請以平安銀行官網公布為準。

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5、一張信用卡在同一個pos機上一天能刷幾次?

信用卡在POS機上一天可以刷3次,卡片保管不善、處理不當,以及個人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發(fā)生,公民不要輕易對外提供個人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。

服務人員于持卡人消費過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費。這種情況無論是實體商家還是網絡虛擬商家,皆有可能發(fā)生。

擴展資料

從取現(xiàn)金當天就開始計算利息了,利息也是按天計算的,和錯過還款日的罰息一樣高。不過建議在信用卡里存一點小額資產,以備不時之需,因為信用卡里的資金是沒有活期利息的,更致命的是,很多銀行的信用卡,即使你卡內存有現(xiàn)金,取現(xiàn)還是要收取一筆手續(xù)費的。

所以不如隨身帶一個銀行儲蓄卡,里面留一點小額現(xiàn)金就夠了。大額現(xiàn)金消費的場所非常少,通常都是可以用信用卡刷卡消費的,而刷卡是有免息期的。

參考資料來源:百度百科-信用卡

正常是沒有次數(shù)限制,只有額度限制,只要超出信用卡額度,就不能再刷了。

但是實際上,如果頻繁在同一臺pos機上刷卡,銀行系統(tǒng)就會自動檢測,會懷疑你有洗錢或者套現(xiàn)的嫌疑,會被封卡和調查,所以,在同一臺pos上刷卡一定要慎重。

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