pos機(jī)刷卡怎么規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

1、信用卡刷卡風(fēng)險(xiǎn)有哪些?如何防范

      如今，信用卡的使用已經(jīng)越來越普遍，但是信用卡刷卡風(fēng)險(xiǎn)一直存在，作為信用卡的使用者，你知道信用卡刷卡有哪些風(fēng)險(xiǎn)嗎？你知道如何防范這些風(fēng)險(xiǎn)嗎？如何趨利避害，就是我們所要學(xué)習(xí)的。
      幾招教你識(shí)破大額信用卡代辦騙局
信用卡刷卡的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施
      1、個(gè)人信息泄露的盜刷風(fēng)險(xiǎn)。信用卡里面有可用的額度，如果你的卡被別人盜刷了，要獲得銀行賠償是很難的，需要你舉證，并且你的卡種在銀行失卡保障服務(wù)范圍之內(nèi)才可以獲賠。為了避免卡被克隆，盡量不要到一些不規(guī)范的商戶去刷卡，盡量不要讓這個(gè)卡片離開自己的視線。
      2、密碼設(shè)置簡單，信用卡遭盜刷風(fēng)險(xiǎn)。類似六位重復(fù)的簡單密碼，根本不足以保障信用卡持有人的資金安全。市民應(yīng)該注意用卡安全，密碼不要太簡單，刷卡消費(fèi)時(shí)一定要防止卡片磁條信息被不法分子竊取后制造成假卡。
      3、不良信用紀(jì)錄易留“污點(diǎn)”，存在降額風(fēng)險(xiǎn)。如果銀行認(rèn)定你有套現(xiàn)嫌疑(統(tǒng)一POS機(jī)連續(xù)刷卡)，或者存在用卡情況異常，或者逾期不還，銀行都會(huì)降低你的額度。在個(gè)人信息中有類似惡意套現(xiàn)、提供信息不真實(shí)等記錄時(shí)，對信用記錄傷害更大。
      4、信用卡未激活，年費(fèi)照收不誤。持卡人激活前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得扣收任何費(fèi)用。然而實(shí)際上，由于信用卡成本過高，導(dǎo)致部分銀行仍對未激活的信用卡收取年費(fèi)。，建行、交行的信用卡不激活的話可以免除首年年費(fèi)，但次年年費(fèi)照收(怎么刷信用卡讓銀行減免年費(fèi)？)。
      5、分期付款藏高息陷阱，分期有風(fēng)險(xiǎn)(信用卡分期還款有何陷阱？)。如果持卡人并非手頭緊張，最好不要申請分期付款，如果對于未來何時(shí)能獲得還款資金并沒有把握，但時(shí)間可能不會(huì)很長，可以選擇支付最低還款額，當(dāng)手頭寬裕的時(shí)候一次性還清；如果未來收入穩(wěn)定且暫時(shí)無法全額還款，那么可以根據(jù)每月的還款能力確定分期付款期限，一般期限越短，預(yù)期年化利率越低。
      6、信用卡非法套現(xiàn)等?？L(fēng)險(xiǎn)。?？ㄊ墙殿~的升級(jí)，要嘛是銀行擔(dān)心你的用卡安全暫時(shí)?？ǎ锸且?yàn)槟阈庞每ㄇ房钐啾煌？ā＿`規(guī)套現(xiàn)或許解決了持卡人一時(shí)的現(xiàn)金需求，但惡意拖欠還將影響到個(gè)人信用記錄。
      7、起訴風(fēng)險(xiǎn)。你的逾期金額和時(shí)間一旦超出銀行可承受的范圍，銀行就會(huì)向法院起訴，強(qiáng)制你還款。一旦被起訴，就被認(rèn)定是違法行為，除了還款之外也會(huì)留下不良記錄(逾期不還款的影響)。
      8、黑中介代辦信用卡風(fēng)險(xiǎn)。市面上許多代辦大額信用卡的中介機(jī)構(gòu)都是騙人的，不可輕易相信。所謂的信用卡代辦就是為了套取個(gè)人資料。信用卡一旦辦下來，他們就開始非法套現(xiàn)或瘋狂透支。(大額信用卡辦理陷阱千元卡可貸款10萬？)
      9、部分欠款逾期將全額扣息風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)定自助最低還款后，一旦資金寬裕，別忘記自行到atm機(jī)或銀行網(wǎng)點(diǎn)償還其余欠款，減少罰息損失。
      為您總結(jié)：信用卡的風(fēng)險(xiǎn)一方面是安全問題，需要用卡者在平時(shí)保護(hù)好個(gè)人信息，特備是后三碼，避免被盜刷；信用卡的另一層風(fēng)險(xiǎn)來源于逾期和套現(xiàn)，這些都是銀行反感的行為，所以最好不要逾期或者亂套現(xiàn)。

2、怎么避免pos機(jī)結(jié)算卡被風(fēng)控

最好是使用大銀行的卡。pos機(jī)都是每一筆自動(dòng)秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大，這種情況也是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份情況不匹配，這也會(huì)導(dǎo)致被風(fēng)控。

擴(kuò)展資料：
貸款，意思是銀行、信用合作社等機(jī)構(gòu)借錢給用錢的單位或個(gè)人，一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會(huì)擴(kuò)大再生產(chǎn)對補(bǔ)充資金的需要，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或風(fēng)險(xiǎn)控制者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)自留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
無計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

3、POS機(jī)如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

今天銀行的李主任又來了電話，說POS機(jī)又給來了一張疑似風(fēng)險(xiǎn)信息調(diào)查處理表，這已經(jīng)是自使用POS機(jī)后的第二次給下風(fēng)險(xiǎn)單子了。自從上次出了問題后我一直非常注意，因?yàn)樯弦淮蔚娘L(fēng)險(xiǎn)提示顯示兩條：1,刻意規(guī)避整數(shù)交易的跡象明顯：套現(xiàn)交易嫌疑。2、同一卡BIN連續(xù)發(fā)生大額交易：有虛假交易嫌。自那以后我就再也沒有刷過9998 14998 4998之類的近似整數(shù)。還有大姐的卡也不再給她刷了。平常刷的也不頻繁，本以為就不要緊了，沒想到今天還是又給來了張。這次的風(fēng)險(xiǎn)提示顯示：5月30日前一交易日信用卡交易占比100.00%。這說明還是大意了。那天是個(gè)禮拜天，一共刷了8筆，一筆普通的銀聯(lián)卡也沒有，如果當(dāng)時(shí)能刷上幾筆普通的銀聯(lián)卡也不至于出這樣的問題。
     綜上所述，以后如果要避免出現(xiàn)類似問題必須做到:1.不能出現(xiàn)9998 4998  7998 14998之類的近似整數(shù)。2.一個(gè)人名的信用卡不能老在這個(gè)POS機(jī)上刷。3.如果一天連續(xù)刷了三筆以上的信用卡，就應(yīng)該找點(diǎn)普通的銀聯(lián)卡刷幾筆對應(yīng)起來。或者干脆就不要一天刷到五筆以上。切記切記。 

1、辦理正規(guī)機(jī)器，避免套碼。
2、對于低消費(fèi)商戶類型不要頻繁出現(xiàn)大額信用卡消費(fèi)。
　　對于POS機(jī)風(fēng)險(xiǎn)來源主要是觸及了銀聯(lián)、銀行這兩家商業(yè)機(jī)構(gòu)的利益，只要不觸及就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。

POS機(jī)優(yōu)勢：
1. 方便消費(fèi)者的購物消費(fèi)結(jié)算，方便快捷，能刺激大額采購和沖動(dòng)性購物，增加商戶營業(yè)額。
2. 減少商戶清算現(xiàn)金、交存銀行等環(huán)節(jié)，增加資金周轉(zhuǎn)速度。
3. 有效規(guī)避假幣和現(xiàn)金管理安全風(fēng)險(xiǎn)。
4. 提升交易處理速度，加快商戶資金使用。
5. 增加商戶在銀行的現(xiàn)金流水量，有益于將來有需要時(shí)貸款的辦理。
6. 吸引信用卡持卡消費(fèi)群體（消費(fèi)者看中了貴單位中意的商品，但苦于口袋沒有足夠的資金，如用信用卡消費(fèi)的話，不但能解決了資金的問題，而且他還可以輕松的申請分期還款）。
7. 提升商戶品位和形象，幫助商戶在激烈的市場競爭中樹立優(yōu)勢。 那就是選正規(guī)的唄。
我知道有費(fèi)率低的。
是不錯(cuò)的。
可見頭像的。

4、POS機(jī)刷卡消費(fèi)時(shí),應(yīng)注意哪些問題

一、核對購物單據(jù)上的金額是否正確。
需要提醒消費(fèi)者的是，簽字以前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的卡號(hào)，并仔細(xì)核對簽購單上的金額及幣種是否與實(shí)際消費(fèi)情況一致，只有正確無誤才可簽名。
二、信用卡操作注意事項(xiàng)。
信用卡操作與儲(chǔ)蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用卡在使用時(shí)都不需要輸入密碼，收銀員只需核對使用者的簽名。因此，消費(fèi)者保存信用卡應(yīng)該格外小心，最好將其視作現(xiàn)金予以保護(hù)。
三、使用Pos機(jī)刷卡交易錯(cuò)誤時(shí)勿忘撕毀交易單據(jù)。
四、在購買不確定商品盡量少使用銀行卡。
購物后如果出現(xiàn)對商品不滿意或者不合適的情況，退貨、更換在所難免。對此，消費(fèi)者在購買一些不確定的商品時(shí)應(yīng)盡量避免使用Pos機(jī)刷卡，原因是，退換貨時(shí)，金額已經(jīng)劃走，程序相對麻煩，而且，銀聯(lián)和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時(shí)返回卡中，甚至給持卡人帶來不應(yīng)有的損失。
五、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用卡消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。

5、信用卡pos機(jī)刷卡注意事項(xiàng)信用卡pos機(jī)刷卡要注意什么

用卡時(shí)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？假如您不是持卡人，可能蓋章信用卡是您父母、愛人或其他朋友的卡，在刷卡消費(fèi)時(shí)要怎樣簽字？
一、刷卡時(shí)，請勿將卡放在視線之外，以免卡被誤用或盜刷；
二、請勿隨意在未填寫或填寫不完整的簽單上簽字；
三、簽字前，請務(wù)必確認(rèn)簽單中所列的卡號(hào)、簽帳額是否正確，并注意消費(fèi)幣種、大小寫是否正確；
四、使用信用卡時(shí)，消費(fèi)確認(rèn)一定要簽名，一般不需要出示身份證或輸入密碼。但如有下列情況，則請予合作：因?yàn)椴僮鳂?biāo)準(zhǔn)方面的原因，部分城市POS機(jī)仍需輸入密碼，請隨意輸入6位數(shù)。如果是大筆消費(fèi)或者購買了容易變現(xiàn)的物品，建議你輸入正確的ATM密碼。
五、如簽單有誤，請重新填寫或取消此項(xiàng)交易，請商戶將原始簽單撕毀，保留由商戶提供的退貨憑證，以免日后發(fā)生糾紛；
六、簽帳后，請確認(rèn)特約店員交回的信用卡是否為您本人的；
七、交易完成后，請保留簽單持卡人根聯(lián)，以便與銀行寄來的信用卡對帳單核對。

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