pos機(jī)刷卡6萬必須本人嗎

1、pos機(jī)刷卡簽名不是本人有效嗎

刷卡禁忌：
1. 不要太早：早上9點(diǎn)之前盡量不刷卡，因?yàn)榘凑粘＠恚蟛糠值赇佭€沒有開門。
2. 不要太晚：晚上10點(diǎn)以后盡量不刷卡，因?yàn)榘凑粘＠?，大部分店鋪已?jīng)關(guān)門了。
3. 不要刷整數(shù)：不要刷10000,5000之類的整數(shù)，盡量每次刷卡帶小數(shù)點(diǎn)，比如18897.8之類的，而且刷卡金額不要重復(fù)，也不要有規(guī)律。
4. 盡量不要刷封頂：因?yàn)榉忭斮M(fèi)率，銀行沒錢賺。
5. 一天內(nèi)同一張卡不要刷超過3次：刷太多也容易引起懷疑。
6. 不要一筆刷完所有的額度：額度如果是幾萬，盡量分幾天刷出來。
7. 不要一次性還款又一次性刷出來：特別是到還款日還進(jìn)去，又一次性刷出來，這是大忌。 必須要持卡人簽名

2、...我有一個店鋪辦理的Pos機(jī)是我的名字能刷卡嗎建行會不會查

信用卡惡意套現(xiàn)屬于違法行為，有關(guān)銀行會通過后臺數(shù)據(jù)進(jìn)行分析檢查，不建議采用該方式套現(xiàn)。

擴(kuò)展資料：

信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。

對于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個人征信系統(tǒng)，直接影響其個人信用記錄。

新司法解釋出臺 惡意透支5000元以上可判3年刑

為進(jìn)一步打擊信用卡犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院12月15日公布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定了相關(guān)信用卡犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)，明確了辦理妨害信用卡管理刑事案件法律適用中的一系列疑難問題。

近年來，隨著我國信用卡產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，信用卡犯罪活動日益增多，新的犯罪形式不斷出現(xiàn)，特別是一些違法犯罪分子進(jìn)行信用卡虛假申請、信用卡詐騙和信用卡套現(xiàn)等活動已發(fā)展到公開化 、產(chǎn)業(yè)化的程度。

最高人民法院副院長熊選國表示，這些違法犯罪行為具有嚴(yán)重的社會危害性，不僅擾亂了正常的金融管理秩序，而且侵害了銀行消費(fèi)信貸資金和持卡人財產(chǎn)。

2005年2月，全國人大常委會通過了《 刑法修正案(五)》，增加規(guī)定了“妨害信用卡管理罪”和“竊取、收買、非法提供信用卡信息罪”，修改了信用卡詐騙罪的規(guī)定。

熊選國表示，隨著形勢的發(fā)展，信用卡犯罪的手段不斷翻新，防范和打擊難度進(jìn)一步加大，為了有效懲治信用卡虛假申請、信用卡詐騙、信用卡套現(xiàn)等犯罪活動，有必要進(jìn)一步明確相關(guān)信用卡犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。

據(jù)了解，該司法解釋共八條，主要有以下重點(diǎn)內(nèi)容：

——明確了偽造金融票證罪中“偽造信用卡”的認(rèn)定，以及偽造信用卡犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定偽造信用卡1張即可構(gòu)成犯罪。

——明確了妨害信用卡管理罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”的認(rèn)定問題。

——規(guī)定了竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，涉及1張以上信用卡的，即以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。

——規(guī)定了為信用卡申請人制作、提供虛假資信證明的行為，以偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪，提供虛假證明文件罪或者出具證明文件重大失實(shí)罪追究刑事責(zé)任。

——明確了使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“冒用他人信用卡”的認(rèn)定問題。

——明確了“惡意透支”型信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“惡意透支”認(rèn)定處罰的相關(guān)問題，對“以非法占有為目的”作了界定，以區(qū)別于善意透支的行為。

——規(guī)定了對使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

該司法解釋自2008年12月16日起施行。

1、你自己名下的POS機(jī)是跟銀行簽約的，都有流水記錄的，可以被銀行查詢到，如果用你的信用卡在你的POS機(jī)刷卡，有可能會被認(rèn)為是違規(guī)套現(xiàn)。

2、根據(jù)我國相關(guān)法律，利用信用卡違規(guī)套現(xiàn)是違法的。

3、建議通過在其他商戶多刷卡消費(fèi)、在不同的商戶多元消費(fèi)。

拓展資料：

1、非法套現(xiàn)是通過虛假的交易改變了資金的用途，將套取的資金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。

2、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰?！睋?jù)辦案檢察官介紹，所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指套現(xiàn)數(shù)額100萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上。套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。

3、利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。 比如說，你可能在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡，這就是套現(xiàn)。 套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，他是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果， 為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對象，達(dá)到保值目標(biāo)。

參考資料：百度百科-非法套現(xiàn)  、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)，銀行會懷疑你套現(xiàn)。你這樣異常刷卡銀行能查到的，不建議你這么干。套現(xiàn)是違法的，千萬不要踩這鋼絲。

擴(kuò)展資料

信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。

對于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個人征信系統(tǒng)，直接影響其個人信用記錄。

（參考資料 百度百科 信用卡套現(xiàn)）

肯定會查的呀，你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)呀很明顯就是套線的啊，銀行封你的卡呀不過你可以用那個藍(lán)牙版的小小的那種可以刷自己的卡.

拓展資料：

中國建設(shè)銀行（China Construction Bank，簡稱CCB，建行）成立于1954年10月1日?？傂形挥诒本┙鹑诖蠼?5號，是中央管理的大型國有銀行，也是中國四大銀行之一。

中國建設(shè)銀行主要經(jīng)營領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，在香港，臺灣，墨爾本等地設(shè)有分行，擁有建信基金、建信租賃、建信信托、建信人壽、中德住房儲蓄銀行、建行亞洲、建行倫敦、建行俄羅斯、建行迪拜、建銀國際等多家子公司，為客戶提供全面的金融服務(wù)。

參考資料：中國建設(shè)銀行 百度百科

肯定會查的呀，你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)呀很明顯就是套線的啊，銀行封你的卡呀不過你可以用那個藍(lán)牙版的小小的那種可以刷自己的卡

3、pos機(jī)刷卡時怎樣避免觸發(fā)支付風(fēng)險?

POS機(jī)刷卡時注意以下的11小點(diǎn)就基本上可以避免支付風(fēng)險：
1、刷卡為安全起見，單筆交易控制在3W以內(nèi)，單天交易控制在10W以內(nèi)(10W以上容易被監(jiān)管).
2、不要刷上萬的整數(shù)交易，例如刷1W的話，可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數(shù)).
3、不要刷有分角的交易，例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一張信用卡不要在同一臺機(jī)器上連續(xù)刷卡超過兩個月，滿兩個月暫停使用，過兩個月在刷(有區(qū)別于第5條，道理你懂的).
5、同一張信用卡一天內(nèi)不要再同一臺機(jī)器上刷卡超過2次，兩次刷卡之間需要間隔5分鐘，同一張信用卡一周內(nèi)不要在同一臺機(jī)器上刷超過3次.
6、給客戶刷卡時一定要驗(yàn)證身份證是否為持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代理人的名字，驗(yàn)證身份證并復(fù)印。如使用盜卡或者復(fù)制卡，后果非常嚴(yán)重.
7、不要把刷卡小票丟失，掃描留底，以備不時之需.
8、很多平臺刷滿500元下發(fā)到賬，不滿500元的，累計滿500元到賬.
9、信用卡額度超過1W的，每次刷卡控制在60%以內(nèi)，不要在同一天于同一部機(jī)器上刷完額度，分為幾天或者分幾部機(jī)器刷完.
10、營業(yè)時間:早上9點(diǎn)至晚上9點(diǎn)，其余時間請避免刷大額交易。(非營業(yè)時間是危險期，容易被銀行監(jiān)控).
11、POS機(jī)必須本人辦理，不能未經(jīng)他人同意而冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調(diào)單檢查. 刷卡一定要出小票，晚上六點(diǎn)之后不要刷單筆超過五千

4、信合的卡pos機(jī)刷六萬可以嗎

不可以。一般是有農(nóng)村信用社銀行卡刷卡的額度是20,000或者是50,000。如果我們要刷卡的額度比較大的話，那么是需要到銀行的柜臺去辦理的
我們在使用信用卡的時候，小伙伴們其實(shí)都是非常的主意的，因?yàn)樾庞每ㄔ谑褂玫臅r候其實(shí)和我們的個人征信還是有一定的聯(lián)系的那么這樣的話小伙伴們在使用信用卡的時候也需要注意一些相關(guān)的事宜。就比如說如果我們在使用信用卡的時候，如果使用的行為不恰當(dāng)?shù)脑?，那么銀行就會認(rèn)為我們套現(xiàn)的嫌疑。這樣就會直接對我們的信用卡進(jìn)行風(fēng)控，所以也會給我們帶來一定的影響。而且當(dāng)我們在使用信用卡的時候也一定要了解好，關(guān)于信用卡刷卡金額的設(shè)置。



農(nóng)村信用社卡刷POS機(jī)有限額嗎？

1. 農(nóng)村信用社的卡在使用POS機(jī)刷卡的時候肯定是有限度的。尤其是如果我們使用的是農(nóng)村信用社的信用卡的話，那么在使用POS機(jī)刷卡的時候一定要注意自己的刷卡額度。

2. 本身POS機(jī)在日常的生活當(dāng)中他每天都刷卡額度就是有限制的，而且每一筆的刷卡額度都會有限制。所以無論我們是用什么銀行的銀行卡，在刷卡的時候都會有額度限制。

3. 不同的POS機(jī)的額度限制都是不一樣的，所以用戶再使用POS機(jī)的時候也要提前了解一下關(guān)于POS機(jī)的額度限制。

4. 我們在使用農(nóng)村信用社的信用卡的時候，千萬不要一次性的大金額的刷卡那么這樣的話就會認(rèn)為我沒有套現(xiàn)的嫌疑。

5. 我們一般是有農(nóng)村信用社銀行卡刷卡的額度是20,000或者是50,000。如果我們要刷卡的額度比較大的話，那么是需要到銀行的柜臺去辦理的。

6. 有一些用戶也會給自己的銀行卡設(shè)置一個最高的消費(fèi)額度。那么如果我們在使用銀行卡的時候超出的這個額度的話那么也會給我們提示的。

5、刷借記卡消費(fèi)之后需要在POS機(jī)出的小票上簽字嗎,簽字是必須簽卡持有人...

你好，按照pos刷卡規(guī)則，必須是本人持本人名下信用卡或者借記卡，進(jìn)行消費(fèi)，并且是簽署本人正確的姓名全稱正楷字，才可以的。所以簽字是必須是持卡人的名字。

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